19.08.2016, 15:37:31
Войти Зарегистрироваться
Авторизация на сайте

Ваш логин:

Ваш пароль:

Забыли пароль?

Навигация
Новости
Поход в Холодный Яр

Если вы ищете, чем заняться в выходные, любите походы и природу Украины, то вероятно вам понравится поход. Поход в Холодный Яр, если точнее. Холодный

Увлекательный тур пешком по Карпатам

Украина самая большая страна Европы с неплохой инфраструктурой и разнообразием ландшафта. Здесь действительно есть, что посмотреть, от памятников славянской старины до изумительных природных красот.

Бизнес план кредитного потребительского
Финансовый рынок нашей страны довольно развит, что в общем-то характерно для государств всего мира с развитыми или развивающимися экономики. Но потребности в финансовых услугах все равно, в значительной

Ремонт стартера на БМВ х5
Современные автомобили представляют собой технически совершенную и очень надежную, но, в то же время сложную технику. Особенно это актуально в отношении немецкого бренда, легендарного БМВ. Но эти машины

Бизнес онлайн от сбербанка
Услуга Сбербанк бизнес онлайн от Сбербанка России – это новая, уникальная и, несомненно удобная возможность для предпринимателей и юридических лиц управлять своими счетами в банке, а также проводить необходимые

Фильтр
Надоело пить ржавую вожу из под крана? Кроме того, нужно понимать, что вода в водопроводную систему республики поступает с враждебных территорий и ее качество может умышленно испорчено. Поэтому нужен

Биография Пушкина Александра
Пушкин оканчивает лицей в 1817 году, и выпускается в чине коллежского секретаря 12-го класса, после чего его определяют в Коллегию иностранных дел. В 1819 году Пушкина принимают членом литературно-театрального

Заказ торта на день рождения с доставкой
Сейчас стало модным на детский праздник приглашать не только клоунов или аниматоров, но и фотографа. Вполне объяснимо – если день рождения любимого чада отмечается с размахом, то и снимки должны быть

Good-film.ru
Знаменитая фраза легендарного классика - важнейшим из искусств для нас является кино, не только не утратила своей актуальности в современных условиях, но и приобрела новое звучание. Ведь сегодня совсем

Сайт Буде краще
Вам знакомо понятие «самокопания», когда человек задается мучительным вопросом: «Что было бы, если бы я сделал по–другому? Почему я не сказал, что хотел? Каким станет мое будущее без того человека? ».

Архив новостей
Реклама
Календарь событий
Right Left

Планово-экономический отдел

Опубликовано: 24.08.2018

видео Планово-экономический отдел

Планово-экономический Отдел Предприятия

Февраль 4, 2010, 21:28

Учет депозитов, кредитов, процентов. В статье представлен файл по расчету процентов, которые необходимо получить/оплатить коммерческим банкам. Также в файле можно вести учет депозитов/кредитов.



Деятельность промышленного предприятия не обходится без взаимодействия с банками. В основном взаимодействие банков с предприятиями происходит по нескольким направлениям:

Расчетно-кассовое обслуживание. Любое предприятие открывает банковский счет в коммерческом банке. Банковских счетов, как правило, открывается несколько: рублевый, валютный и прочие. Финансирование деятельности предприятия. Очень сложно найти производственное предприятие, которое не пользуется кредитами банков. Также в это направление входят такие операции по финансированию как факторинг и лизинг; Размещение денежных средств. Иногда у предприятия, образуется некоторое количество временно свободных денежных средств. В этом случае целесообразно разместить эти денежные средства на депозит или купить вексель коммерческого банка; Программы для сотрудников предприятий. Прежде всего это сопровождение зарплатных проектов и кредитование сотрудников предприятия; Документарные операции и торговое финансирование . Сюда относятся: банковские гарантии; аккредитивы; документарные инкассо и прочее; Прочие операции. Брокерское обслуживание, валютный контроль, управление денежными средствами и прочее.

Из выше перечисленных направлений, как минимум два направления, связаны с начислением процентов: кредитование и размещение депозитов. Для расчет процентов и учета кредитов/депозитов можно предложить файл «UchetProtsent» в формате Excel. Данный файл позволяет рассчитать простой процент. Построен он на примере депозитов, размещенных в разных банках.



Заполнение файла:

По каждой позиции (в данном случае по депозиту) заполняется: банк, срок, сумма, процентная ставка, номер счета, примечание; Количество дней и сумма процентов рассчитывается автоматически; По окончании срока и получении процентов, в поле состояние необходимо поставить статус «Закрыт». В этом случае корректно будет считаться остаток по процентам и получено процентов; Внизу, в маленькой таблице, приведена сводка по текущему состоянию размещения депозитов по банкам. Для корректной работы формулу из маленькой таблицы необходимо сдвигать по мере перехода депозитов в состояние «закрыто» (т. е. формула должна считать только текущие, не закрытые, позиции).

Планово-экономический Отдел Определение

rss