Главная › Новости

Планово-экономический отдел

Опубликовано: 24.08.2018

Планово-экономический Отдел Предприятия

Февраль 4, 2010, 21:28

Учет депозитов, кредитов, процентов. В статье представлен файл по расчету процентов, которые необходимо получить/оплатить коммерческим банкам. Также в файле можно вести учет депозитов/кредитов.

Деятельность промышленного предприятия не обходится без взаимодействия с банками. В основном взаимодействие банков с предприятиями происходит по нескольким направлениям:

Расчетно-кассовое обслуживание. Любое предприятие открывает банковский счет в коммерческом банке. Банковских счетов, как правило, открывается несколько: рублевый, валютный и прочие. Финансирование деятельности предприятия. Очень сложно найти производственное предприятие, которое не пользуется кредитами банков. Также в это направление входят такие операции по финансированию как факторинг и лизинг; Размещение денежных средств. Иногда у предприятия, образуется некоторое количество временно свободных денежных средств. В этом случае целесообразно разместить эти денежные средства на депозит или купить вексель коммерческого банка; Программы для сотрудников предприятий. Прежде всего это сопровождение зарплатных проектов и кредитование сотрудников предприятия; Документарные операции и торговое финансирование . Сюда относятся: банковские гарантии; аккредитивы; документарные инкассо и прочее; Прочие операции. Брокерское обслуживание, валютный контроль, управление денежными средствами и прочее.

Из выше перечисленных направлений, как минимум два направления, связаны с начислением процентов: кредитование и размещение депозитов. Для расчет процентов и учета кредитов/депозитов можно предложить файл «UchetProtsent» в формате Excel. Данный файл позволяет рассчитать простой процент. Построен он на примере депозитов, размещенных в разных банках.

Заполнение файла:

По каждой позиции (в данном случае по депозиту) заполняется: банк, срок, сумма, процентная ставка, номер счета, примечание; Количество дней и сумма процентов рассчитывается автоматически; По окончании срока и получении процентов, в поле состояние необходимо поставить статус «Закрыт». В этом случае корректно будет считаться остаток по процентам и получено процентов; Внизу, в маленькой таблице, приведена сводка по текущему состоянию размещения депозитов по банкам. Для корректной работы формулу из маленькой таблицы необходимо сдвигать по мере перехода депозитов в состояние «закрыто» (т. е. формула должна считать только текущие, не закрытые, позиции).
Планово-экономический Отдел Определение