19.08.2016, 15:37:31
Войти Зарегистрироваться
Авторизация на сайте

Ваш логин:

Ваш пароль:

Забыли пароль?

Навигация
Новости
Поход в Холодный Яр

Если вы ищете, чем заняться в выходные, любите походы и природу Украины, то вероятно вам понравится поход. Поход в Холодный Яр, если точнее. Холодный

Увлекательный тур пешком по Карпатам

Украина самая большая страна Европы с неплохой инфраструктурой и разнообразием ландшафта. Здесь действительно есть, что посмотреть, от памятников славянской старины до изумительных природных красот.

Бизнес на реализации складского оборудования
Здравствуйте уважаемые читатели блога bizness-idei.com. Достаточно интересная сфера бизнеса – торговое представительство или диллерство складского оборудования. Эта сфера еще не освоена на все 100% и

Загородные дома
В современном мире растет число желающих приобрести экологичное жилье. На строительном рынке товаров востребованы натуральные материалы. Но как показывает практика, без химии нам не обойтись. Начинается

5 000
В нашей жизни нередко случается ситуации, когда для развития бизнеса или удовлетворения собственных потребностей стоит задуматься о привлечении кредитных средвтв. С одной стороны может показаться, что

Бухгалтерские услуги Киев
Есть такой термин в профессиональной деятельности предприятий - аутсорсинг. Когда определенные функции одной компании передаются более профессиональным компетентным службам по договору. Сторонним исполнителем

Где заказать мужское пальто
Наступило такое замечательное время года как очень. Осень достаточно разнообразна. В начале она может быть теплой и приятной, а потом очень может встретить нас проливными дождями и ветрами. Но для того,

Мебельные туры в Китай
Вы решили поменять мебель в своей квартире или частном доме? Вы построили гостиницу ее нужно оснастить нового мебелью. Но новая мебель стоит дорого. Мебельный тур в Китай поможет решить вашу проблему

Где покупать термопосуду
Многие из нас любят путешествовать или же просто часто передвигаются. И бывает так, что мы либо не успеваем, либо негде нам покушать теплую домашнюю еду. Но в наше время это все решаемо. Если вы хотите,

Матрасы в Киеве
Если досконально изучить вопросы в интернете, касающихся предстоящей покупки, то делать заказ в интернет-магазине становится приятным, безопасным и простым делом. Не стоит останавливаться, даже если

Архив новостей
Реклама
Календарь событий
Right Left

Планово-экономический отдел

Опубликовано: 24.08.2018

видео Планово-экономический отдел

Планово-экономический Отдел Предприятия

Февраль 4, 2010, 21:28

Учет депозитов, кредитов, процентов. В статье представлен файл по расчету процентов, которые необходимо получить/оплатить коммерческим банкам. Также в файле можно вести учет депозитов/кредитов.



Деятельность промышленного предприятия не обходится без взаимодействия с банками. В основном взаимодействие банков с предприятиями происходит по нескольким направлениям:

Расчетно-кассовое обслуживание. Любое предприятие открывает банковский счет в коммерческом банке. Банковских счетов, как правило, открывается несколько: рублевый, валютный и прочие. Финансирование деятельности предприятия. Очень сложно найти производственное предприятие, которое не пользуется кредитами банков. Также в это направление входят такие операции по финансированию как факторинг и лизинг; Размещение денежных средств. Иногда у предприятия, образуется некоторое количество временно свободных денежных средств. В этом случае целесообразно разместить эти денежные средства на депозит или купить вексель коммерческого банка; Программы для сотрудников предприятий. Прежде всего это сопровождение зарплатных проектов и кредитование сотрудников предприятия; Документарные операции и торговое финансирование . Сюда относятся: банковские гарантии; аккредитивы; документарные инкассо и прочее; Прочие операции. Брокерское обслуживание, валютный контроль, управление денежными средствами и прочее.

Из выше перечисленных направлений, как минимум два направления, связаны с начислением процентов: кредитование и размещение депозитов. Для расчет процентов и учета кредитов/депозитов можно предложить файл «UchetProtsent» в формате Excel. Данный файл позволяет рассчитать простой процент. Построен он на примере депозитов, размещенных в разных банках.



Заполнение файла:

По каждой позиции (в данном случае по депозиту) заполняется: банк, срок, сумма, процентная ставка, номер счета, примечание; Количество дней и сумма процентов рассчитывается автоматически; По окончании срока и получении процентов, в поле состояние необходимо поставить статус «Закрыт». В этом случае корректно будет считаться остаток по процентам и получено процентов; Внизу, в маленькой таблице, приведена сводка по текущему состоянию размещения депозитов по банкам. Для корректной работы формулу из маленькой таблицы необходимо сдвигать по мере перехода депозитов в состояние «закрыто» (т. е. формула должна считать только текущие, не закрытые, позиции).

Планово-экономический Отдел Определение

rss