19.08.2016, 15:37:31
Войти Зарегистрироваться
Авторизация на сайте

Ваш логин:

Ваш пароль:

Забыли пароль?

Навигация
Новости
Поход в Холодный Яр

Если вы ищете, чем заняться в выходные, любите походы и природу Украины, то вероятно вам понравится поход. Поход в Холодный Яр, если точнее. Холодный

Увлекательный тур пешком по Карпатам

Украина самая большая страна Европы с неплохой инфраструктурой и разнообразием ландшафта. Здесь действительно есть, что посмотреть, от памятников славянской старины до изумительных природных красот.

Все о Люминирах на зубы цена отзывы
После нанесения на поверхность лак для зубов создает очень прочное покрытие, которое невозможно отличить от настоящей эмали. Это средство отлично закрашивает все имеющиеся пломбы, любые коронки, протезы

Денежные займы физическим лицам
В прошлом году на территории Российской Федерации оказывали микрофинансовую деятельность около двух тысяч организаций. Их специализация – микрозаймы денег под проценты, которые клиент получает наличными

Рольворота дорхан
Гаражные секционные ворота «ДорХан Северо-Запад» способны идеально воспроизвести внутреннюю красоту и очарование вашего гаража, а так же источают прочность и жесткость, чем приемлемо их превосходство

Мебельный молдинг
Благодаря обильному предложению на современном мебельном рынке, все мы сегодня получили прекрасную возможность обустраивать интерьеры своих помещений удобно и со вкусом. Но все же, иногда возникают вопросы,

Стоимость выписки из егрюл
из ЕГРЮЛ – это официальный информационный документ, заверенный налоговым органом и выданный на юридическое лицо, в котором содержится текущая информация о компании. У выписки существует срок действия,

Продаже квартиры в житомире -
Покупка или обмен квартир является огромным стрессом, который по психологическому напряжению сравнивают с прыжком с парашюта. Ведь очень часто люди разочаровываются в приобретенном жилье по разным причинам.

Чарынский каньон
Чарынский каньон. Долина замков. Архитектуру часто называют " застывшей музыкой" , " каменной песней" . Красивые сравнения… Мы предлагаем вам совершить необычное путешествие

Бизнес план кредитного потребительского
Финансовый рынок нашей страны довольно развит, что в общем-то характерно для государств всего мира с развитыми или развивающимися экономики. Но потребности в финансовых услугах все равно, в значительной

Архив новостей
Реклама
Календарь событий
Right Left

Планово-экономический отдел

Опубликовано: 24.08.2018

видео Планово-экономический отдел

Планово-экономический Отдел Предприятия

Февраль 4, 2010, 21:28

Учет депозитов, кредитов, процентов. В статье представлен файл по расчету процентов, которые необходимо получить/оплатить коммерческим банкам. Также в файле можно вести учет депозитов/кредитов.



Деятельность промышленного предприятия не обходится без взаимодействия с банками. В основном взаимодействие банков с предприятиями происходит по нескольким направлениям:

Расчетно-кассовое обслуживание. Любое предприятие открывает банковский счет в коммерческом банке. Банковских счетов, как правило, открывается несколько: рублевый, валютный и прочие. Финансирование деятельности предприятия. Очень сложно найти производственное предприятие, которое не пользуется кредитами банков. Также в это направление входят такие операции по финансированию как факторинг и лизинг; Размещение денежных средств. Иногда у предприятия, образуется некоторое количество временно свободных денежных средств. В этом случае целесообразно разместить эти денежные средства на депозит или купить вексель коммерческого банка; Программы для сотрудников предприятий. Прежде всего это сопровождение зарплатных проектов и кредитование сотрудников предприятия; Документарные операции и торговое финансирование . Сюда относятся: банковские гарантии; аккредитивы; документарные инкассо и прочее; Прочие операции. Брокерское обслуживание, валютный контроль, управление денежными средствами и прочее.

Из выше перечисленных направлений, как минимум два направления, связаны с начислением процентов: кредитование и размещение депозитов. Для расчет процентов и учета кредитов/депозитов можно предложить файл «UchetProtsent» в формате Excel. Данный файл позволяет рассчитать простой процент. Построен он на примере депозитов, размещенных в разных банках.



Заполнение файла:

По каждой позиции (в данном случае по депозиту) заполняется: банк, срок, сумма, процентная ставка, номер счета, примечание; Количество дней и сумма процентов рассчитывается автоматически; По окончании срока и получении процентов, в поле состояние необходимо поставить статус «Закрыт». В этом случае корректно будет считаться остаток по процентам и получено процентов; Внизу, в маленькой таблице, приведена сводка по текущему состоянию размещения депозитов по банкам. Для корректной работы формулу из маленькой таблицы необходимо сдвигать по мере перехода депозитов в состояние «закрыто» (т. е. формула должна считать только текущие, не закрытые, позиции).

Планово-экономический Отдел Определение

rss