Днями в ЗМІ з'явилося повідомлення, що колишній перший заступник голови ради директорів «Дельта-Банку» Віталій Масюра підозрюється в розкраданні з банку понад $ 50 млн. (1,2 млрд. Грн.).
В Україні його не чекають?
Микола Лагун як і раніше недосяжний для правоохоронців
Ця інформація викликала у нас інтерес, оскільки «2000» в минулому році присвятили цілу серію статей покійного в бозі системному банку і його головному акціонеру Миколі Лагуну.
Аналізуючи причини провалу одного з найбільших приватних банків країни, експерти ринку і журналісти прийшли до висновку, що бізнес власника «Дельта-Банку» Миколи Лагуна був круто замішаний на елементарної жадібності (www.lb.ua). Банк вів себе на ринку дуже активно, точніше - аварійна, здійснюючи мільйонні угоди, часом вкладаючи кошти в досить сумнівні проекти.
Ми докладно писали про початок кар'єри пана Лагуна, про його ризикованих проектах і високих покровителів, про дружбу з Валерією Гонтаревої, про його абсолютної політичної всеїдності по відношенню до будь-якої діючої влади, а також детально простежили історію падіння «Дельта-Банку».
Незабаром ми повернулися до розслідування цієї заплутаної історії і в публікації « Олімпійське шулерство Лагун а »(24.04.2015) розповіли, звідки у нашого героя на початку 2006 р з'явилися гроші на створення« Дельта-Банку ». У своєму інтерв'ю він визнав, що гроші «заробив на продажу акцій« Укрсоцбанку », а також на операціях із землею». На питання, чи багато у нього землі, відповів: «Кілька тисяч гектарів. В основному в Київській обл., В Криму і в Карпатах ». Потім належить пану Лагуну девелоперська компанія «Європа» приступила до будівництва містечка «Олімпік-Парк» на 1030 котеджів в 19 км від Києва по Житомирській трасі.
Від бажаючих придбати «унікальні котеджі» в 15 км від столиці не було відбою. Але будівництво в кінці 2009 р зупинилася. Збиток, нанесений приватним інвесторам, перевищив 0,5 млрд. Грн. Прокуратура Макарівського р-ну Київської обл. за заявами потерпілих порушила кримінальну справу за ч. 4 ст. 190 КК (шахрайство), але Лагуну вдалося піти від відповідальності.
В кінці статті ми підкреслили: «прийшла пора правоохоронним органам дати правову оцінку діям Миколи Лагуна в аграрному секторі і з'ясувати, як потрапили до нього ділянки в Київській обл.».
Написали ми і про те, як в червні 2015 року Господарський суд Києва виніс рішення про передачу «Дельта Банку» земельної ділянки площею 5,4253 га, який належить ТОВ «Іллічівський зерновий порт» (ІЗП). Нібито ИЗП не погасив кредит в розмірі $ 1 710 035, виданий компаній Cargill, хоча порт зробив це ще в лютому 2015 року ( « Лагун в черговий раз підставив керівництво країни »,« 2000 », 12.06.2015).
Ще в одній публікації ( « Розгул Лагуна, або Спецоперація «Уявне затримання »(22.06.2015) ми звернули увагу на те, що Микола Іванович продовжує невимушено літати по закордонах. Реагуючи на листи наших читачів - клієнтів «Дельта-Банку», «2000» направили офіційні запити в АП, ВР та ГПУ з проханням провести перевірку на предмет можливого умисного доведення до неплатоспроможності «Дельта-Банку» його керівництвом і посадовими особами.
З Адміністрації Президента повідомили, що наше звернення відправлено до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Парламентський комітет з питань законодавчого забезпечення правоохоронної діяльності звернувся з аналогічним проханням до ГПУ.
Генпрокуратура поінформувала, що проводиться досудове слідство у кримінальній виробництву, в якому розслідуються обставини розкрадання виданих в якості рефінансування державних коштів «Дельта-Банку» його посадовими особами.
У травні Павло Жебрівський - тодішній начальник управління ГПУ з розслідування корупційних злочинів, скоєних посадовими особами, повідомив, що проводиться досудове розслідування щодо власників і посадових осіб «Дельта-Банку» в кримінальному провадженні за ознаками злочину, що підпадає під ч. 5 ст. 191 КК (привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем в особливо великих розмірах).
Микола Лагун - дійова особа цієї п'єси, а роль у нього - найголовніше не буває, але він спокійнісінько переміщувався, куди йому заманеться.
Віталій Масюра: «Пред'явлене мені звинувачення помилково і носить замовний характер»
Виходить, наші публікації подіяли, що не може нас не радувати, проте насторожує той факт, що в поле зору слідства ... Лагун так і не потрапив. Він ніби не тільки ні до чого в цій історії, а сам жертва фінансових махінацій, винним за які вже призначений колишній перший заступник голови ради директорів «Дельта-Банку» Віталій Масюра.
З іншого боку, виведені з «Дельти» $ 50 млн. - чималі гроші. Так в чому ж звинувачують пана Масюри?
У ЗМІ з посиланням на слідчого Печерського управління нацполіціі в Києві вказувалося, що пан Масюра в кінці 2014 р без відповідного рішення кредитного комітету «Дельта-Банку» підписав договір застави, за яким банк надав гарантійний депозит в розмірі понад $ 50,63 млн . за зобов'язаннями офшорній компанії Jamico Finance Ltd перед Bank Winter Co AG. Крім того, надав Bank Winter Co AG право самостійно списувати кошти з коррахунку «Дельта-Банку».
Це було зроблено після того, як Bank Winter Co AG письмово повідомив «Дельта-Банку» про невиконання офшорною компанією зобов'язань по кредиту, що в подальшому призвело до протиправного списання з кореспондентського рахунку «Дельта-Банку» вищеназваної суми і завдання банку відповідного матеріального збитку.
22 січня Масюра покинув Україну і зараз знаходиться в Лондоні. В рамках слідчих дій Печерський райсуд заарештував майно Масюри і його найближчих родичів: об'єкти житлової та нежитлової нерухомості, а також 15 автомобілів.
Слідчий вважав за потрібне оприлюднити ім'я і прізвище підозрюваного. Формально закон не був порушений, оскільки в ст. 222 КПК зазначено, що «відомості досудового розслідування можна розголошувати лише з дозволу слідчого або прокурора і в тому обсязі, в якому вони визнають можливим».
Однак не можна не запитати себе. По-перше, людини ще до початку суду оголосили злочинцем (а як же презумпція невинності?). По-друге, зробили це публічно, але не вручили йому повідомлення про підозру, як би попереджаючи, що йому краще в Україні не повертатися. Т. е. Зробили максимум можливого для того, щоб у правоохоронців були всі підстави покласти кримінальну справу на полицю. Мовляв, що ми можемо зробити, якщо «головний підозрюваний» знаходиться за кордоном.
При цьому, як нам стало відомо з поінформованих джерел, повідомлення про підозру існує, і складено воно на підставі кримінального провадження №12015100060007565.
Віталій Масюра інкримінуються ч. 2 ст. 366 (службове підроблення, що спричинило тяжкі наслідки) та ч. 5 ст. 191 (привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем в особливо великих розмірах) КК. Суть підозри в ЗМІ викладена вірно, а матеріальні збитки «Дельта-Банку» оцінюється в $ 50 629 166,67.
До «дивацтв», м'яко кажучи, кримінального провадження стосовно Масюри ми ще повернемося, а поки - про те, як вона розслідується.
Троє дітей і півсотні поліцейських
Детально про це розповіла Анна Масюра, дружина Віталія, в листі, адресованому голові Одеської ОДА Михайлу Саакашвілі.
«Звертається А. Масюра, мати трьох дітей, з проханням захистити мене, мою сім'ю, малолітніх дітей і рідних від свавілля і беззаконня з боку правоохоронних органів.
Після того як мій чоловік В. Масюра став активно включатися в роботу очолюваного Вами руху і був учасником форуму в Києві, за нашим будинком і за ним особисто почалося стеження. Як згодом виявилося, це були співробітники поліції. Я не намагаюся ставити під сумнів необхідність роботи правоохоронної системи, але що зазнала моя сім'я від дій силовиків - це жах, який я не побажаю нікому.
Ще в червні 2015 р мій будинок рано вранці з обшуком нагрянули люди, що представилися співробітниками СБУ і прокуратури. Мало того що в постанові суду про проведення обшуку були юридичні неточності, і вони не мали права в моєму будинку його проводити. У мого молодшого сина, якому було півроку, три дня трималася температура під 40! До цього і під час обшуку в будинку були лікарі «швидкої допомоги», але це правоохоронців не зупинило.
Не знайшовши того, що шукали, забрали комп'ютер. До сих пір не повернули, хоча обіцяли зробити це протягом 10 днів. Але справжнє беззаконня і кошмар для мене, моїх дітей і рідних розпочався 23 січня 2016 р цей суботній день в мій будинок нагрянули з черговим обшуком вже не сім, а близько двадцяти чоловік. Огидно було дивитися, як дорослі люди потрошать дитячі іграшки, труси і маєчки дітей, портфель, підручники старшої дочки, складене нижню білизну.
Одночасно ще близько сорока співробітників МВС обшукували належать мені об'єкти власності. Крім того, не маючи юридичних підстав, вони не тільки провели обшук автомобілів моїх родичів, але незаконно їх заарештували і відправили на штрафмайданчик. Дії проводилися всю ніч з 23 на 24 січня до 6 ранку.
Те, що це - замовлення і спроба представити як резонансну справу, стало зрозуміло, коли в ЗМІ, з подачі слідчого, з'явилася інформація про нібито «злочині» мого чоловіка. У газеті навіть його фотографію розмістили і назвали божевільні суми грошей. Без рішення суду оголосили злочинцем ...
Я зрозуміла одне - не за це мій чоловік був на майдані в 2013 році, матеріально підтримує поранених в госпіталі. Замість того щоб провести об'єктивне розслідування, правоохоронці знайшли стрілочника ».
В кінці листа Анна Сергіївна попросила Саакашвілі - як ініціатора антикорупційного руху - взяти на контроль розслідування кримінального провадження і зробити все можливе, щоб були покарані всі посадові особи «Дельта-Банку», винні в розкраданні його коштів. Кандидатура для боротьби за справедливість, на наш погляд, звичайно, більш ніж сумнівна, але це вже вибір Анни Сергіївни. В її ситуації іншого варіанту, можливо, просто не виявилося.
До слова, співробітники поліції, як сказано вище, обшукали навіть дитячі речі. Тим часом в рішенні Печерського райсуду Києва від 20 січня 2016 року була чітко вказана мета обшуку: «вилучення оригіналів документів та їх копій в паперовому та електронному вигляді (комп'ютери, системні блоки, планшети, флешки, жорсткі диски), що відображають суть господарських і фінансових операцій між «Дельта-Банком», Jamico Finance Ltd і Bank Winter Co AG за весь період їх діяльності ».
Слід підкреслити і той факт, що оперативники відмовилися фіксувати обшук на відео, хоча в ч. 7 ст. 236 КПК сказано, що «під час обшуку слідчий, прокурор має право проводити вимірювання, фотографування, звуко- або відеозапис». До того ж оперативники провели обшук вночі. Тим часом в ч. 4 ст. 223 зазначено, що «проведення слідчих (розшукових) дій у нічний час (з 22.00 до 6.00) не допускається, за винятком невідкладних випадків, коли затримка в їх проведенні може привести до втрати слідів кримінального злочину або втечі підозрюваного». Про який невідкладному випадку може йти мова, якщо в червні 2015 р обшук вже проводився?
Анна Сергіївна звернулася і до уповноваженого ВР з прав людини Валерії Лутковської. У листі вона вказала, що ні в якій якості не має ніякого відношення ні до одній кримінальній справі, попросила захистити її і дітей від беззаконних дій правоохоронців Печерського р-ну, а також дати право користуватися особистим майном.
До слова, 6 лютого 2016 року було проведено обшук в будинку батьків дружини Масюри. За словами матері Анни, слідчі поводилися коректніше і доброзичливо, ніж під час обшуку і арешт машин 23-24.01.2016 р Однак засмутили пенсіонерів, кинувши фразу: «Продовження буде!»
Сюрреалізм
А ось що повідомив «2000» батько Анни.
«23-24 січня цього року, коли проводився обшук, я знаходився в будинку дочки. Поліцейські запитали, хто я такий, записали мої дані і поцікавилися, чи є у мене автомобілі. Коли дізналися, що вони знаходяться на автостоянці, заявили, що хочуть їх обшукати. Я сказав, що машини купив за власні гроші кілька років тому і до кримінального провадження вони ніякого відношення не мають. Використовую їх в інтересах підприємницької діяльності (в бізнесі з 1993 року, відразу після звільнення з лав ЗСУ в запас).
Причому машини не нові, деякі в «віці» до 10 років. Більшість купив на ринку, одну з них ще в 1998 р З осені вони не експлуатувалися, на них стояли літні шини. Мені пригрозили: якщо не видам ключі, автомобілі розкриють ломами.
Пізніше охоронець стоянки зазначив, що біля цих легковиків весь тиждень чергували якісь люди.
Разом з оперативниками я приїхав на автостоянку. Вони провели обшук. Зрозуміло, безрезультатно. І раптом о третій годині ночі заявили, що за постановою суду автомобілі заарештовують і відправляють на штрафмайданчик. Я сказав, що готовий заплатити тим людям, які до ранку будуть охороняти авто. Моя пропозиція їх не влаштувало. Оперативники мало не тримали мене за руки, ніби саме я вивів з «Дельта-Банку» 50 мільйонів доларів. До слова, мені не дозволили самому їхати в машині, приставили оперативника. На підставі чого? Мене ж ніхто не затримував!
Коли офіційні папери були підписані, постало питання про евакуацію автомобілів. Прийшли співробітники евакуаційної служби і почали вимагати гроші за свої послуги. Це був якийсь сюрреалізм. Мало того, що мою власність незрозуміло з якої причини заарештовують, так ще вимагають, щоб це було зроблено за мій рахунок! Невже поліція і служба евакуації працюють на одному підряді і ділять прибуток навпіл?
Я відмовився і запропонував оперативникам зателефонувати їх безпосередньому начальнику. Слідчий зателефонував по гучному зв'язку, розмова чув не тільки я, але і мій адвокат. Начальник заявив, що машини все одно відправлять на штрафмайданчик, і запропонував зустрітися з ним в понеділок, щоб «подумати», що з ними робити далі. Проте 1 лютого зустріч так і не відбулася »...
Батько Анни також розповів, що слідство вдався до відвертої дезінформації. 24 січня в Держприкордонслужбу було направлено доручення, в якому було вказало, що він «мотивовано підозрюється» в злочині по ч. 5 ст. 191 КК. У зв'язку з цим прикордонники зобов'язані «детально перевірити документи», поставити його на облік і повідомити в слідчий відділ про його спробі перетину кордону. Т. е. Батькові Ганни відмовили у виїзді за кордон, не маючи на те підстав, оскільки ніяких підозр йому не пред'являлося.
Він написав листа главі держави, в якому вказав, що правоохоронні органи Печерського управління нацполіціі в Києві безпідставно почали проти нього безпрецедентні дії, спрямовані на позбавлення його цивільних прав та свобод і законно придбаного рухомого і нерухомого майна. Все це прикривається посиланнями на обставини кримінальної справи, до якого він не має фактичного і юридичного відношення. Батько Анни попросив у президента захисту від неправомірних дій посадових осіб нацполіціі. Відповіді поки немає.
агресивна наслідок
А тепер повернемося до «Дельта-Банку». 28 січня 2016 р Віталій Масюра дав інтерв'ю «Вести FM». Він розповів, що знаходиться в Лондоні, а обвинувачення проти хибно і носить замовний характер.
- Я працював у «Дельта-Банку» з 2006 р на різних посадах. В кінці 2013-го - початку 2014-го звільнився. З того часу до операційної діяльності банку ніякого відношення не мав, у мене навіть довіреність відкликали.
Висунуті проти мене звинувачення здивували мене, оскільки завжди підписував тільки ті документи, які були оформлені належним чином відповідними органами банку. Думаю, за цими звинуваченнями стоять Микола Лагун і Ко, які мстять мені за те, що співпрацював з компанією Cargill в 2014-2015 рр. Я консультував її і перебуваю з нею в договірних відносинах.
В кінці 2014 року я нічого не підписував, наскільки розумію, мова йде про договірні угоди в грудні 2012 р Нібито в 2014 р по ним сталося рух коштів, а в банку пропали документи, які були підставою для цього. Наскільки пам'ятаю, цю угоду ініціював Лагун, і супроводжувало її оточення з компанії Clever Management. У мене були всі підстави припускати, що в цій угоді зацікавлений сам акціонер (мається на увазі Микола Лагун. - Авт.). Вона утверджувалась безпосередньо наглядовою радою, як того вимагає закон «Про акціонерні товариства».
Віталій Олександрович підкреслив, що «слідство ведеться дуже агресивно», але чомусь обходить своєю увагою Миколи Лагуна, який особисто брав участь в переговорах зі згаданими в повідомленні про підозру компаніями і банками. Сам Масюра з ними взагалі не контактував.
Слід пояснити, що має на увазі Віталій Олександрович, коли говорить, що «підписував тільки ті документи, які були оформлені належним чином». Тільки наївні люди можуть думати, що забрати з банку $ 50 млн. Легко. Імовірно схема співпраці «Дельта-Банку» з Bank Winter могла бути такою.
Спочатку велися переговори. Цим, ймовірно, займалися люди з Clever Management. Потім народилася ідея відкрити в Bank Winter кореспондентський рахунок «Дельта-Банку». Таке рішення зазвичай приймає комітет з управління активами і пасивами (очолювала його тоді Олена Попова) і встановлює максимальний ліміт залишку на рахунку. Потім був підписаний договір з Bank Winter на відкриття рахунку. Це стандартна процедура, але за рахунком не можна проводити операції до реєстрації в НБУ. Відповідно до «Правилами реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України» (постанова НБУ №32) подається цілий пакет документів.
Після реєстрації рахунку були проведені переговори з Bank Winter і офшорними компаніями щодо підписання договору застави та пов'язаних з ним договорів, у чому Масюра не брав участі. Узгоджувалися строки, суми, процентні ставки, забезпечення і т. П.
Після обговорення умов угоди наглядова рада «Дельта-Банку» схвалив договору застави з Bank Winter, що було оформлено протоколом.
І ще один істотний нюанс. Як нам розповіло джерело, що заслуговує довіри, обвинувачення базується на тому, що Масюра поставив підпис 6.11.2012 р, а реалізував свій намір в кінці 2014-го. Тим часом пан Масюра з 3.11.2012 р по 12.11.2012-го цілком міг перебувати за межами України. А це означає, що він просто фізично не мав змоги поставити свій підпис 6 листопада 2012 р
Таким чином, версія слідства про винність Масюри виглядає вкрай непереконливо. У будь-якому банку дотримуються правила двох або навіть «трьох очей» (виконавець-підписант-контролер). Т. е. Один співробітник готує і погоджує угоду, виносить її для прийняття рішення уповноваженим органом, другий підписує, а третій перевіряє достатність внутрішніх повноважень (в тому числі за сумою і органу прийняття рішення). І тільки потім проводить операцію і відображає її в обліку, а потім передає документи в архів.
Масюра не поєднувати трьох функцій і теоретично міг лише підписати договір. Крім того, Bank Winter завжди сам перевіряє повноваження підписанта іншої сторони договору, і якби вони були недостатніми, ніколи б не видав гроші компанії Jamico - інакше договір застави довелося б визнати недійсним в суді і вимагати від Bank Winter повернути гроші «Дельта-Банку» .
Щоб викрасти гроші, потрібно мати план і можливість його втілення. Однак Масюра жодного разу не зустрічався і не вів переговори з Bank Winter, а також не мав ніякого відношення до компанії Jamico. Т. о. він не міг передавати або впливати на подачу документів від Jamico на отримання кредиту і подальше перерахування коштів в Bank Winter.
Але слідство чомусь не бачить необхідності розібратися з технологією проведення міжбанківських операцій між «Дельта-Банком» і Bank Winter і можливою участю в них Лагуна і Попової і слід лише логікою заявника про злочин - ліквідатора Кадирова. При цьому так і залишається невідомим, хто зі сторони «Дельта-Банку» брав участь в переговорах з Bank Winter і компанією Jamico.
Вимагає пояснень і факт співпраці Масюри з компанією Cargill. Як відомо, найбільшими акціонерами "Дельта-Банку» до початку 2015 р були Микола Лагун (70,6059%) і Cargill Financial Services International, Inc. (29,3941%) - один зі світових лідерів з торгівлі зерном.
Як повідомляли ЗМІ, за місяць до введення в «Дельта-Банку» тимчасової адміністрації Cargill вивів з банку кредитний портфель більш ніж на $ 100 млн. Насправді гроші американці не виводили. За словами Масюри, стався взаємозалік кредитних вимог «Дельта-Банку» перед компанією з виробництва соків «Яблуневий дар» і депозиту Сargill в банку, в результаті якого «Дельта Банк» позбувся застав на суму близько 110 млн. Євро. Останні, крім іншого, виступали забезпеченням по розміщеному в банку депозиту Державної іпотечної установи на майже 2,5 млрд. Грн.
Як нам розповів один з колишніх співробітників «Дельта-Банку», суть конфлікту полягала в тому, що коли в лютому 2015 р Cargill офіційно зажадав від «Дельта-Банку» погашення боргу за акредитивами, Лагун оголосив їх фіктивними і відмовився відображати в балансі банку . Американцям довелося шукати інші юридичні механізми погашення боргу. Масюра допоміг компанії налагодити відносини з рядом позичальників «Дельта-Банку», в результаті чого стався залік однорідних вимог з Cargill. Оскільки правду про зобов'язання перед компанією Cargill Лагун, м'яко кажучи, не афішував, версія «про виведення активів» американцями виявилася зручною, щоб звинуватити їх у банкрутство «Дельта-Банку».
Однак Cargill ніколи не був помічений в шахрайстві і підробці документів вже просто тому, що не займається цим. Масюра допоміг компанії, щоб американці не засумнівалися в силі законів України і не була в черговий раз підмочена репутація держави. Саме в цьому може бути причина «неприязного ставлення» Лагуна до Масюри.
Судячи з усього, у правоохоронців претензій до Миколи Лагуна немає. Йому і сьогодні живеться привільно, оскільки ніяких кримінальних проваджень щодо нього не відкрито, що наводить на думку про те, що у силовиків до цього чомусь руки не доходять. Чим же можна пояснити таку фантастичну непотоплюваність Лагуна? Може, Микола Іванович знає якесь заповітне слово, і досить його вимовити, щоб поліцейські і прокурори вставали струнко? Або мають рацію ті, хто стверджує, мовляв, у Лагуна такі зв'язки з людьми в вищих ешелонах влади, що він може створити і довести до банкрутства ще парочку системних банків і йому нічого за це не буде?
Але в такому разі чим займаються Національне антикорупційне бюро і недавно створене за зразком ФБР Державне бюро розслідувань? Кому, якщо не їм, під силу провести розслідування обставин банкрутства «Дельта-Банку», в результаті чого постраждали сотні тисяч фізичних і юридичних осіб, а довіра до банківської системи було остаточно підірвано.
Ми не є адвокатами Масюри і мають намір висвітлювати всі сторони цієї справи в рамках судового розгляду. Наша мета - дати об'єктивну інформацію про історію, якою ми займаємося вже рік, і допомогти людям самим визначити, чи здатні наші правоохоронці служити українському народові.
Шановні читачі, PDF-версію статті можна скачати тут ...
В Україні його не чекають?В Україні його не чекають?
Так в чому ж звинувачують пана Масюри?
А як же презумпція невинності?
Про який невідкладному випадку може йти мова, якщо в червні 2015 р обшук вже проводився?
На підставі чого?
Невже поліція і служба евакуації працюють на одному підряді і ділять прибуток навпіл?
Чим же можна пояснити таку фантастичну непотоплюваність Лагуна?
Може, Микола Іванович знає якесь заповітне слово, і досить його вимовити, щоб поліцейські і прокурори вставали струнко?